Кредитная карта visa signature. Премиальные карты Visa Signature и World MasterCard Black Edition от Сбербанка

Весной этого года увидел на сайте Сбербанка очень интересное для меня предложение - карты с повышенным cashback от Сбербанка. Так сложилось, что я привык использовать в качестве основной платежной карты кредитную и гасить ее в беспроцентный период. В Сбербанке можно иметь только одну открытую кредитную карту, поэтому моим естественным желанием стало заменить мою "стандартную" кредитку с лимитом 60 тыс. руб. на Visa Signature. Сказано - сделано: уже через несколько дней заявление на закрытие карты было написано, а через 30 дней закрыт и ее счет - можно подавать заявление на новую!

И вот здесь начинаются сложности. Дело в том, что сотрудники Сбербанка совершенно не информированы о продуктах их компании. Я объехал 8 отделений банка и во всех мне сообщали одно из трех:
1. Мы не знаем про такую кредитную карту - она бывает только дебетовой.
2. Выпуск возможен только в рамках пакета "Сбербанк Премьер".
3. Выпуск возможен только по персональному предложению (путали с картой Аэрофлот за 12 тыс.).

Несколько раз я звонил по номеру 900, где мне неоднократно подтвердили - по кредиткам (именно кредиткам) Visa Signature сейчас действительно массовое предложение - оформить может любой желающий. Единственное условие - лимит не меньше 115 тыс., иначе - автоматический отказ, то есть заявка на карту даже не дойдет до рассмотрения оператором. Размер лимита, конечно, заставил задуматься - а дадут ли такую карту именно мне, несмотря на то, что являюсь зарплатным клиентом и имею идеальную кредитную историю в банке. Но обратного пути нет, старая карта все равно закрыта, поэтому продолжаем стучаться в закрытые ворота - искать отделение, где знают про такие кредитные карты.

И такое отделение нашлось. Всем желающим оформить данную карту советую сразу обращаться в него - сэкономите кучу времени и сил. Это Можайское шоссе, 28. Сотрудники банка, как оказалось, также не в курсе такого предложения, но почти сразу перенаправили меня к руководителю подразделения. Это очень приятная женщина - настоящий профессионал. Не те девочки, вчера закончившие на тройки университет, которые встречали меня в других отделениях. Не те ничего не знающие ребята постарше, сидящие за стеклянными дверями руководства в других отделениях. У них даже, как они сказали, кнопки оформления такой карты нет. А это настоящий специалист своего дела.

Всего несколько минут ей потребовалось (к сожалению, ФИО у меня не осталось), чтобы разобраться с нужной кредиткой, и вот мы уже оформляем заявку. К сожалению, по заявке пришел отказ (слишком быстро - очень похож на автоматический) - вероятно, банк решил, что 120 тыс. для меня будет слишком много. Ну что же, мне это понятно, все таки не экспресс-кредит, решение принимают взвешенно. После этого оформил дебетовую карту Сбербанка с большими бонусами. А кредитка получилась и не нужна. Оформлю на всякий случай, когда пришлют персональное предложение.

Из данной ситуации вынес для себя следующие выводы:

1. К сожалению, квалификация большинства сотрудников Сбербанка (и даже руководителей подразделений) очень низкая - они просто не знают об актуальных предложениях Банка. Очень неприятно, чувствуешь себя дураком, когда тебе всем офисом объясняют, что "предложение не массовое и на Вас оно не распространяется", хотя на самом деле оно именно таковым и является.

2. Если поискать, то можно найти настоящих специалистов, которые пойдут навстречу - как руководитель подразделения на Можайском 28.

3. Возможно, требования, указанные на сайте для получения Visa Signature - формальны и на самом деле они значительно жестче.

4. Нигде не было информации о минимальном лимите 115 тыс. Если бы увидел раньше - сразу бы оформил дебетовую.

5. Банк не одобрил кредитную карту с лимитом 120 тыс. при идеальной кредитной истории (даже выписку из бюро проверял) и зарплатной карте с хорошей зарплатой.

Поэтому если Вы планируете заменить свою кредитную карту на Visa Signature - задумайтесь, а одобрят ли Вам премиальную кредитку с таким лимитом. Срок подачи повторной заявки - через 2 месяца после отказа, так что рискуете на 3 месяца остаться без кредитной карточки.

Сбербанк с каждым днем выходит на более высокий уровень в обслуживании клиентов. Уже в 2017 году он стал выпускать премиальные дебетовые и кредитные карточки. В нее включено множество полезных опций, только стоимость их тоже большая, если сравнивать с обычными продуктами этого банка. Карточки Visa Signature нужны населению с высоким уровнем дохода.

Этой картой удобно пользоваться тем, кто любит путешествовать. Она дает много привилегий, в том числе и статус VIP-клиента. Этот способ позволяет пользоваться лучшими отелями, интернетом, поселиться в номер самого высшего уровня и др. Также, если есть такая карта, то можно иметь сразу 5 счетов в любой валюте. Даже Visa Platinum имеет всего 3 счета.

Есть дебетовые и кредитные карточки Visa Signature. Лимит на кредитных картах до 3 000 000 р.

Важно. Если владелец карточки оплатит ею путешествие, то в дальнейшем может пользоваться услугами страхования, как личной жизни, так и покупок.

Премиальные карточки

Дебетовые премиальные карточки от Сбербанка выдаются клиентам банка, на которых имеется депозит или пользователь получает зарплату на карточки Сбербанка. В любом случае, оформить ее может любой желающий. Кроме гарантированной защиты, страховым услугам и способа удаленных платежей, такие программы имеют множество скидок во время обслуживания в организациях, которые являются партнерами банка.

Дебетовые премиальные карточки мир

Эта карта от Сбербанка выпускается сравнительно недавно, до этого клиентам были открыты предложения для пенсионеров или обычный вариант. Этот продукт сделан для людей, работающих в бюджетной области. Карточка этой платежной системы действует 5 лет. Как и в остальных случаях по программе «Спасибо» накапливаются и дополнительные бонусы – 10% от сделанных покупок. Пополняют счет без комиссий. В день снимают до 300 000 рублей. Ежегодная плата за обслуживание – 150 рублей.

Карточки Сбербанк премьер

Премиальные платиновые карточки Сбербанка Премьер – это один из вариантов дебетовых карт. Для того, чтобы оформить договор, обращаются в отделение банка, но в том случае если уже есть 18 лет. Годовое обслуживание стоит 4900 рублей. Срок эксплуатации карточки 3 года.

Важно. Эта услуга располагает к тому, чтобы оформить до 5 премиальных дебетовых карт. Кроме всего, эти карточки можно сделать для себя и своих близких.

Кредитные карточки Visa Signature

Сбербанк обращает внимание на способ делать большие бонусы, в результате которых обратно перечисляются 10% от затраченных средств на покупки. На карте Visa Signature от Сбербанка предусмотрен большой кредитный лимит. Также, этой кредиткой удобно расплачиваться как в России, так и за ее пределами.

Карта Сбербанка предусматривает следующие средства:

• присутствие персонального менеджера;
• консультация бесплатной линии поддержки » Сбербанк премьер»;
• множество точек обслуживания.

Основные моменты

Карта Visa Signature допускает накапливание миль за приобретение авиабилетов (2 мили за каждые 60 рублей потраченные на авиабилет). С самого начала, когда только произошла активация этой услуги – дают 1000 миль. По истечении времени этими бонусами оплачивают билеты и рейсы. Кроме этого, есть компенсация до 600 евро за то, что если вдруг задержат или отменят какой-нибудь рейс. Еще делается 20% скидки на дорогу в аэропорт и обратно, а также на некоторые виды сервиса.

В личном кабинете для пользователей есть калькулятор премий, «Автоплатеж» и Мобильный банк. Заемщики принимают непосредственное участие в программе «Мир привилегий Visa» имеется множество скидок и предложений.

Достоинства и недостатки

Из-за того, что этот продукт появился совсем недавно, мало кто успел узнать, насколько выгодно пользоваться этими картами. Такие кредитки нужны в основном пользователям, у которых доход в месяц больше 150 000 рублей. Именно им выгодно пользоваться безналичным способом оплаты, потому что тогда накапливаются баллы.

Карточки премиум, дают множество средств потребителям:

1. Гарантийная безопасность. Введена технология 3 D Scure.
2. Маленькая ставка по проценту.
3. Повышенный кредитный лимит в сопоставлении с обычными условиями.
4. Страхование денежных средств, на случай выезда за границу, где она будет действовать на любой точке мира.
5. Присутствие сервиса, который страхует покупки и множество разных действий связанные с пользованием картой.
6. При покупках в магазинах, отелях, ресторанах, аэропортах, действуют скидки и акции.
7. Способ удаленных платежей Visa PayWave и PayPas.
8. Подсоединение услуги Priority Pass».
9. Способ контролировать счета посредством приложения «Мобильный банк» и «Сбербанк онлайн».
10. Способ снимать наличные деньги, как в России, так и в Сбербанке за границей, на тех же самых условиях.

Конечно же, чем больше клиент использует эту карту, тем лучше он узнает все ее возможности. Если даже не снимать деньги, но счет активирован, то все равно оплата снимается за обслуживание.

А теперь недостатки:

• нет дополнительных карт;
• получение только непосредственно в отделении банка;
• дорогое обслуживание;
• большой процент за просрочку платежа;
• мало кто пользуется такими средствами.

Приобрести карточку премиум класса, удается только «сливкам общества». Могут также те, кто получает заработную плату на карточку или имеют на ней свой депозитный счет. Конечно же, такое предложение будет интересно всем, независимо от статуса. Ведь главное преимущество этой карточки в том, что ею удобно пользоваться за границей.

Порядок и условия оформления

Сначала клиент пишет заявление, исходя из которого, составляется договор. Это делается через личный кабинет, оставив заявку онлайн, предварительно зарегистрировавшись в системе.

Сделка заключается только при непосредственном присутствии клиента в отделение банка. Активация происходит в тот день, когда выдают карточку клиенту.

Премиальная кредитная карта Сбербанка выдается в том случае, если соблюдены определенные требования:

1. Российское гражданство.
2. Возрастной критерий – 21 — 65 лет.
3. Регистрация на территории Российской Федерации.
4. На последнем месте работы стаж должен быть не меньше 1 года, и от 6 месяцев непрерывного стажа.

Пластиковая карта Visa Signature Аэрофлот выдается только в индивидуальном порядке по решению банка. Информация о предоставлении такого способа поступает в виде смс-сообщения, письменное уведомление или позвонит на указанный в заявлении телефон сотрудник банка.

Процентный лимит и его стоимость

Visa Signature Аэрофлот – изначально имеет лимит в рублях от 300 000 до 3 миллионов рублей, исходя из индивидуального предложения клиентам Сбербанка. Объем кредитного лимита непосредственно зависит от уровня дохода потребителя, а также на это влияет множество других факторов. Тратить кредитные деньги можно на льготных условиях до 50 календарных дней. Если в течение этого времени не восполнить расходы, то в этом случае будет начисляться дополнительная плата, которая составляет 21,9% в год. Кроме этого, пополняют карту сверх лимита, и пользуются этими деньгами. Тогда на то, что будет сверху лимита, не будут начисляться проценты.

Обслуживание карточки Visa Signature Аэрофлот

Обслуживание счета будет стоить 12 тысяч рублей в год, что примерно 1000 рублей в месяц. Рассчитан этот продукт Сбербанка только на тех пользователей, кто любит много путешествовать посредством авиалиний. Именно в этом случае есть смысл приобретать карточку Visa Signature Аэрофлот. В любом другом случае приобретение этой услуги Сбербанка будет просто невыгодна. Эта карточка нужна для тех, кто часто летает на самолетах, пользуется услугами гостиничной отрасли.

Способы погашения задолженности по карте Visa Signature

Картой Visa Signature удобно пользоваться еще потому, что отсутствуют требования для минимального платежа. Но средства, имеющиеся на карте, предполагают делать операции, которые связаны непосредственно с безналичными расчетами. Кроме всего прочего, средства по кредиту нужно вносить до конца льготного периода, который составляет ровно 1 месяц. Погашают эту задолженность, перечисляя деньги с другой карточки, посредством банкоматов, терминалов, мобильного банка или через онлайн-сервисы.

Черная карта Сбербанка элегантно дополняет портмоне и другие аксессуары своего хозяина. Её обслуживание стоит на порядок дороже классических и золотых продуктов.

Такой пластик открывает дополнительные возможности.

Для кого выгоден такой продукт? Для каждого, кто оплачивает по карте ежемесячно от 3600 рублей в супермаркетах и столько же на автомобильных заправках.

Кэшбэк от указанных сумм полностью покрывает стоимость годового обслуживания. Все потраченное свыше того приносит чистую прибыль.

Разберемся, как клиентам извлечь максимум пользы из чёрной кредитки. Что именно делает ее премиальной?

Описание класса карт

Весь пластик Сбербанка можно поделить на 3 вида:

• Standart;
• Gold;
• Premium.

В премиальном сегменте выделяются 3 уровня:

• Platinum;
• Signature/World Black Edition;
• Infinite/World Elite.

Со стороны банка отличия в обслуживании Платинум и Сигнатур / Блэк Эдишн минимальны. Принципиальной разницей является принадлежность платиновых карт к дебетовым, вторых – к кредитным.

Однако платежные системы предлагают держателям таких кредиток ряд дополнительных возможностей, сопоставимых с уровнем элитных:

Держателям карт Виза Сигнатур и МастерКард Блэк Эдишн Сбербанк предлагает одинаковый сервис:

• безналичная оплата в магазинах во всех странах;
• оплата счетов ЖКХ, налогов, штрафов, сотовой связи и прочих;
• снятие наличных в банкомате с комиссией;
• начисление повышенного кэшбэка Спасибо;
• удаленный доступ к счетам.

Разница между двумя продуктами в повседневной жизни мало заметна, но она есть. Особенно заметно в путешествиях.

Visa Signature

Платежная система для своих держателей Signature предоставляет следующие возможности:

• круглосуточная техническая поддержка во всех странах, включая экстренное изготовление и доставку пластика в случае его утраты, порчи;
• медицинская помощь, информационная поддержка за границей;
• удвоение срока гарантии на товары, купленные по Визе, при условии их стоимости свыше 50 долл. США и наличии гарантии производителя от 1 года;
• расширенное страхование рисков при выезде за рубеж;
• круглосуточный консьерж, который по просьбе клиента бронирует билеты, столики в ресторанах и прочие услуги;
• бесплатное посещение культурных мероприятий, вход на которые доступен только держателям премиальных Виз;
• скидки и другие привилегии на товары и услуги многочисленных партнеров Виза, среди которых магазины, развлекательные заведения, отели, услуги транспорта.

У путешественников карта Visa Signature Сбербанка особенно популярна из-за своей страховки. Годовое обслуживание пластика имеет сопоставимую стоимость с полисом аналогичного уровня.

Аэрофлот

Для тех, кто часто путешествует, выгодна кобрендинговая . Она доступна как в кредитном, так и в дебетовом исполнении.

Сравним их с обычной статусной картой Сбербанка:

Кобрендинговые карты предлагают держателям следующий сервис:

• безналичная оплата;
• снятие наличных в банкомате (с кредитки с комиссией);
• привилегии Визы (мед. помощь, страхование за рубежом, консьерж, скидки партнеров, удвоенная гарантия, творческие уикэнды);
• выгодное начисление кэшбэка перевозчиком.

У премиальных Visa Аэрофлот начисляются 2 мили за каждые 60 рублей, потраченных при оплате пластиком.

Пример для наглядности:

Билет Москва – Вена экономкласса при покупке за 2 недели в одну сторону стоит 12500 милей, дополнительно оплачиваются сборы приблизительно 3800 руб. Этот же билет при оплате деньгами стоит 13103 р. За покупку будет начислено 437 милей (13103/60*2=436.77). Если пассажир оплатит эту же сумму не кобрендинговой премиальной картой, подключенной к бонусам Спасибо, он получит 0,5% кэшбэк = 65,5 р. за этот же билет.

Курс конвертации миль в рубли отсутствует, однако пример нагляден, и из него можно сделать выводы:

• стоимость билета за вычетом сборов составляет приблизительно 9300 р. (13103-3800=9303);
• 1 рубль соответствует менее чем 1,5 милям (12500/9300=1,34);
• бонусы в милях значительно выше баллов Спасибо (437 миль /1,34 миль = 326 р., что почти в 5 раз больше 65,5 р., которые были бы начислены по программе Спасибо).

Кэшбэк Аэрофлота высоко привлекателен для постоянных пассажиров. Одновременно он обладает специфической ликвидностью, потратить его можно только на товары и услуги, тесно связанные с авиаперелетами и туризмом. Имеются некоторые ограничения, например, при перелетах туда-обратно.

MasterCard World Black Edition

Международная система МастерКард предоставляет своим премиальным клиентам ожидание международных рейсов в комфортабельных лаунджах. Однако они имеются далеко не во всех аэропортах. В России такой зал есть пока только в терминале Е Шереметьево. Держателям MasterCard World Black Edition Сбербанка также доступны остальные сервисы платежной системы:

• техническая поддержка 24/7 во всем мире;
• поощрения в форме скидок на покупки в магазинах, кафе, развлекательных заведениях;
• привлекательный кэшбэк от МастерКарда Rewards, который по выгодному курсу обменивается на сертификаты сетевых магазинов, а также на эксклюзивные товары, представленные на сайте программы.

Дебетовые

МастерКард Ворлд Блэк Эдишн и Виза Сигнатур выпускаются Сбербанком только в форме кредиток.Краткое описание альтернатив среди дебетовых карт:

• Visa Signature Аэрофлот – обслуживание 12 тыс. рублей ежегодно;

Выгодный кэшбэк для часто летающих;
— неоправданные затраты для редко путешествующих;

• Платинум Виза и МастерКард – стоимость обслуживания такая же 4900 рублей в год;

Пластик позволяет снимать наличные в банкомате без комиссии до 500 тыс. р. в сутки;
— меньшее количество привилегий от платежных систем;

• Infinite Visa и MC WorldElite – плата 30 либо 70 тысяч каждый год;

Отсутствие комиссий, единственный лимит – снятие наличных 30 млн руб. в месяц;
+ максимальный кэшбэк Спасибо;
+ максимальный уровень привилегий от Visa, MasterCard;
— гарантированная рентабельность пластика при безналичных оплатах от 150 тыс. руб. в месяц.

Кредитные

Черные кредитки в Сбербанке выпускаются по индивидуальному предложению для действующих клиентов с положительной историей, а также по массовому – для обратившихся впервые.

Главное отличие касается размера ставки по кредиту. У предварительно одобренной карты она составляет 21,9% годовых, на общих основаниях – 25,9%.

Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальный размер составляет 3 млн руб. Однако при прочих равных обстоятельствах действующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.

Условия

Обобщим описанное выше:

• обслуживание 4900 рублей в год;
• срок действия 3 года;
• кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
• ставка по кредиту 21,9% для предодобренного предложения, 25,9% – по массовому;
• неустойка при просрочке 36% годовых;
• комиссия за обналичивание в банкомате 3–4%, не менее 390 р.;
• повышенный кэшбэк (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
• привилегии от MC и Visa, сопоставимые с элитными продуктами.

Стоимость обслуживания

При самостоятельном оформлении продукт стоит 4900 рублей в год. Карта предоставляется бесплатно в рамках пакета Premier. В таком случае она сохраняет все условия кроме получения повышенных бонусов Спасибо. Они начисляются только при совершении оплатных операций в предыдущем месяце на сумму от 80 тыс. р. Если сумма не была достигнута, размер баллов соответствует предложению по стандартному пластику.

Сбербанк Премьер – комплекс услуг, в рамках которого привилегированные клиенты получают:

• +0,8% к ставкам по вкладам от 1 млн р.;
• выгодный курс обмена валют;
• скидку на сейфовое хранение;
• Priority Pass, дающий доступ к сети VIP-залов в аэропортах;
• расширенное страхование семьи при поездках за границу;
• удаленные консультации врачей ведущих клиник мира;
• повышенный уровень обслуживания в банке;
• заполнение 3-НДФЛ.

Пакет услуг имеет стоимость:

• 2500 рублей в месяц на общих основаниях;
• бесплатно пробный период 2 месяца;
• бесплатно, если суммарный остаток на всех счетах клиента в Сбербанке на конец месяца от 2,5 млн рублей.

Лимит снятия наличных

Максимально доступно для обналичивания 300 тыс. р. в сутки. В пределах этой суммы ежедневно можно получить до:

• 100 тысяч в банкоматах Сбербанка;
• 300 тысяч в его кассах;
• 300 тысяч в кассах и банкоматах сторонних банков.

Чтобы снять наличные с кредитки, необходимо заплатить комиссию, 3% в Сбербанке, 4% в других организациях, минимум 390 рублей.

Бонусы и скидки

Сбербанк называет Сигнатур и Ворлд Блэк картами с большими бонусами. Их держатели получают повышенные баллы:

• на заправках и в такси Яндекс, Гетт – 10%;
• в кафе – 5%;
• в супермаркетах – 1,5%.

Дополнительно магазины-участники программы Спасибо начисляют до 30% бонусов. За любые покупки кэшбэк не менее 0,5%.

У платежных систем имеются свои партнеры.

1. Виза предлагает скидки и привилегии для путешествующих: отели, аутлеты, туристические поездки.
2. Держатели МастерКард экономят в кино, магазинах, кафе. А также система позволяет подключить выгодный кэшбэк, который обменивается на сертификаты популярных сетевых магазинов.

Списки партнеров и акций часто меняются. Ознакомьтесь с актуальной информацией на сайтах банка и платежных систем.

Как получить

Клиенты с доходами значительно выше средних и положительной историей в Сбербанке получают предодобренное предложение по инициативе банка. Информирование происходит через личный онлайн-кабинет, СМС либо при посещении банка.

Для получения пластика требуется согласие, которое можно выразить через клик в интернет-банке, ответное СМС, личный визит. Забрать готовый пластик можно будет в назначенный день, предъявив паспорт.

По собственной инициативе заявку можно оставить в отделении или на сайте, кликнув на странице продукта кнопку «Оформить карту». Далее действуйте по указаниям системы. Алгоритм будет иметь отличия в зависимости от того, получаете ли вы зарплату через Сбербанк, подключен ли у вас мобильный и интернет-банк. Возможно, потребуется личное посещение офиса со справкой о доходах.

Банк проинформирует вас по СМС о решении выдачи. Если оно будет положительным, вам сообщат ориентировочную дату получения. Позже придет СМС-уведомление о готовности к выдаче.

Плюсы и минусы карты

Безоговорочными преимуществами являются:

• повышенные бонусы Спасибо;
• элитные привилегии от Визы и МастерКард;
• процентная ставка по кредиту ниже, чем у золотых и стандартных предложений;
• высокий кредитный лимит.

К недостаткам можно отнести моменты, связанные со стоимостью:

• существенно дороже золотых карт;
• если пластиком расплачиваться только в супермаркетах, его рентабельность начинается от месячного оборота в 27500 р.;
• при оплате исключительно шопинга без супермаркетов и ресторанов эта сумма увеличивается до 82 тысяч.

Заключение

МастерКард World Black Edition и Виза Signature от Сбербанка – одно из самых привлекательных предложений для тех, кто в неделю тратит около 1 тысячи рублей на бензин. Продукт можно назвать экономичной версией элитных продуктов. Держателю доступны привилегии Визы Инфинити и Ворлд Элит МастерКард по цене платиновых карт.

У банков всегда имеются специальные продукты для премиум-клиентов. В основном это банковские карты с высоким обслуживанием и различными программами по накоплению средств и бонусами. ПАО ВТБ предлагает своим состоятельным клиентам оформить карту Visa Signature, которая позволит накапливать кэшбек, пользоваться высокими лимитами на снятие и пополнение, не затрачивая огромного количества денег.

Visa Signature – карта «Привилегия» от банка ВТБ

Карточка от банка ВТБ Visa Signature предоставляет своему владельцу пользоваться как обычными банковскими услугами по оплате, снятию и внесению, так и предоставляет клиентам ВТБ дополнительные возможности от карт Виза. Услуги, предоставляемые пакетом «Привилегия»:

• Открытие денежного счета в любой валюте: рубли, доллары, евро.
• Лимиты на снятие и внесение наличных повышены.
• Скидки на покупки по карте по всему миру, различные дополнительные скидки по премиальной программе Visa.
• Скидки на различные услуги – поездки в бизнес-такси, возможность бесплатного прохода в бизнес-залы и прочее.
• Высокие ставки по вкладам.
• Обслуживание карты бесплатно при выполнении отдельных условий.
• Прикрепление личного менеджера от ВТБ, который будет постоянно на связи.
• Бесплатная страховка действует в рамках программы Priority Pass.
• Бескомиссионное снятие наличных в любом банкомате даже за рубежом.

Для часто путешествующих по миру доступны отдельные опции при оформлении «Карты Мира»: одна из них – Priority Pass. По программе Priority Pass, клиент, владеющий Visa Signature с пакетом «Привилегия», может дожидаться самолётов в зале VIP, что обеспечит более комфортное ожидание. Также предусмотрено накопление миль за поездки в расчете: 35 рублей – 4 мили, которые можно потратить на авиа- или жд-билеты, оформить номер в отелях или аренду авто. Страхование ВЗР так же включено в опцию для часто путешествующих.

Условия обслуживания карты «Привилегия»

Для комфортного пользования необходимо соблюдать некоторые из условий, поставленных банком. Итак, для бесплатного обслуживания нужно, чтобы весь квартал (три месяца), соблюдалось одно из следующих условий:

• открытый депозитный счет суммой от 1,5 миллиона;
• остаток за месяц на накопительном счете от 750 тысяч;
• ипотека суммой от 3 миллионов;
• проходящая оплата по карте суммой от 75 тысяч;
• пополнение карты в месяц от 150 тысяч;

То есть, абсолютно необязательно подстраиваться под всё сразу ради бесплатного пользования Visa Signature от ВТБ.

Кто может оформить Visa Signature? Любой человек, которому будет интересно данное предложение. Но и к клиентам в ВТБ имеются свои требования:

• паспорт гражданина РФ;
• постоянная прописка и проживание в регионе присутствия банка;
• возраст от 21 года;
• для оформления карт с кредитным лимитом требуется подтвердить свой доход, для этого банку предоставляется либо выписка по счету, либо 2-НДФЛ.

Стоимость обслуживания без выполнения одного из вышестоящих условий по Visa Signature составляет 6 000 рублей за квартал. Владельцам зарплатки с подлюченной услугой «Привилегия» это обойдется чуть дешевле – 4 800. Ну а если оборот по Visa Signature в месяц будет проходить от 150 000 рублей или траты от 75 тысяч, то плата взиматься не будет.

Дебетовая и кредитная карта Visa Signature

ПАО ВТБ позволяет свои клиентам оформить как дебетовую карту Visa Signature с пакетом «Привилегия», так и кредитный вариант, с повышенными лимитами. Рассмотрим условия пользования:

Дополнительные бонусы и предложения, которые доступны на кредитке:

• скидки в магазинах партнеров ВТБ;
• возврат части потраченной суммы на счет в размере 5%;
• бонусная программа «Коллекция», где от каждых потраченных 25 рублей на карту вернется 1 рубль.

У кредитной Visa Signature имеются так же отдельно плюсы и минусы, как и везде. Рассмотрим для начала преимущества:

• высокий кредитный лимит;
• низкие ставки по кредиту;
• программа Priority Pass;
• привилегированное обслуживание, быстрая замена или выдача карты в офисе ВТБ;
• льготный период в 50 дней;
• можно получать бонусы за покупки, деньги с бонусами хранятся на карте;
• бесплатное обслуживание;
• можно оформить дополнительные карты.

Сбербанк на правах крупнейшего банка на территории России старается постоянно развиваться и вводить новые финансовые продукты и услуги. В последние годы постоянным клиентам данного финансового учреждения стали доступны для заказа различные пластиковые карточки, которые рассчитаны на различные слои населения. Особое внимание Сбербанк уделяет своим премиальным постоянным клиентам, которые регулярно открывают депозитные счета, пользуются услугами и бонусами банка, а также во всем объеме выплачивают взятые кредитные средства.

Одной из последних новинок является выпуск премиальных карт Visa Signature и Visa Signature Аэрофлот, которые предоставляют своим держателям разнообразие привилегий и бонусов. К сожалению, данный вид банковских пластиковых карт доступен не всем клиентам Сбербанка, а лишь vip клиентам, имеющим большой ежемесячный доход.

В данной статье рассмотрим особенности и характеристики Visa Signature, а также приведем подробное описание и условия пользования премиальной картой Visa Signature и Visa Signature Аэрофлот от Сбербанка.

Что такое Visa Signature Сбербанка

Visa — это глобальная международная платежная система, которая получила широкое распространение по всему миру. Сегодня существует две группы компании VISA International Service Association, одна из которых представлена на территории США, а вторая на территории Европы в Лондоне. Данная платежная система пользуется большой популярностью в России, где все банки предоставляют возможность оформить любой вид пластиковой карты в платежной системе Visa.

Современная платежная система Visa представляет несколько разновидностей:

• Visa Electron,
• Visa Virtual,
• Visa Classic,
• Visa Gold,
• Visa Platunum,
• Visa Signature,
• Visa Infinite,
• Visa Black Card.

Кроме классического бюджетного сегмента пластиковых карт Visa, есть еще и премиальная линейка, которая предназначена для обеспеченных клиентов банка. Visa Signature — это карта премиальной категории платежной системы Visa, которая была специально создана под потребности и запросы состоятельных клиентов. По своим основным характеристикам и особенностям очень похожа на другую премиальную карту Visa Infinite. Стоит отметить, что большая часть особенностей и привилегий данного вида карт связана с путешествиями, бронированием номеров в отелях по всему миру, получением скидок на лучшие номера в гостиницах и прочие полезные услуги во время деловых поездок.

Visa Signature в России стала появляться примерно в 2014 году и спустя время финансовые продукты с такой платежной системой появились в Сбербанке. Произошло это в 2017 году, когда крупный банк России представил своим клиентам два вида пластиковых банковских карт премиального уровня — Премиальная карта Visa Signature и Visa Signature «Аэрофлот».

Visa Signature от Сбербанка — основные характеристики, преимущества и недостатки

Оформление дебетовой или кредитной карты — это всегда очень обдуманный поступок, тем более, если это касается банковской пластиковой карты премиальной линейки. На сегодняшний день Сбербанк выпускает несколько карт Visa Signature, которые отличаются от других видов пластиковых карт набором привилегий и бонусов, существенно облегчающих жизнь состоятельным клиентам финансового учреждения, постоянно находящимся в разъездах.

Карты Сбербанка Visa Signature имеют ряд особенностей, которые стоит учитывать при принятии решения оформить такой финансовый продукт:

• Держатели такой карты могут в любое время суток, в любой стране мира получить экстренную помощь специалистов контактного центра Visa в случае утери или кражи банковской карты. При возникновении такой ситуации Служба поддержки может заблокировать вашу карту и связать вас со Сбербанком, они могут в течение 3 суток прислать новую карту в любую страну мира или же предоставить возможность снять наличные.
• Держатели Visa Signature от Сбербанка могут рассчитывать на получение международной медицинской или информационной помощи, что всегда важно при частых и длительных путешествиях.
• Состоятельные клиенты с такой пластиковой картой от Сбербанка могут воспользоваться услугой Консьерж, которая поможет решить самые различные организационные вопросы, спланировать путешествие, забронировать отель или столик в ресторане, а также билет на самолет.
• На все покупки и приобретения, осуществляемые по пластиковой карте Visa Signature, распространяется программа защиты и расширенная гарантия.
• При использовании данной карты от Сбербанка при оплате путешествия, вы автоматически получаете страховку данного путешествия, что несомненно выгодно.
• Все держатели карт Visa Signature от Сбербанка могут посещать самые яркие события года в области искусства без оплаты и очередей.

Как и любая другая разновидность пластиковых банковских карт, Visa Signature от Сбербанка имеет ряд преимуществ и привилегий, а также некоторые недостатки, которые на фоне огромного количество бонусов и скидок немного теряются и кажутся незначительными.

Преимущества карт Visa Signature от Сбербанка

• Одно из самых главных преимуществ использования кредитной карты Visa Signature от Сбербанка — это значительно сниженные проценты по кредитам в сравнении с другими классическими и премиальными картами банка. В среднем процент по кредиту снижен на 4-8% и может составлять 21,9% годовых вместо 25,9%.
• Кроме этого Сбербанк увеличивает доступную сумму кредита до 3 млн российских рублей с возможностью возобновления полной суммы при полном погашении. Для сравнения, на обычных кредитных картах Сбербанка предоставляется кредитный лимит на 600 тысяч рублей, реже на 1 млн российских рублей.
• Держатели кредитной карты Visa Signature от Сбербанка могут воспользоваться льготным периодом погашения кредита, который составляет 50 дней. Это значит, что в этот период можно вернуть потраченную сумму без уплаты процентов банку.

• Используя премиальную карту Visa Signature от Сбербанка, держатель может участвовать в бонусной программе Спасибо от Сбербанка, которая позволяет накапливать бонусы. Преимуществом является тот факт, что бонусы Спасибо для данных карт увеличены вдвое, а при оформлении карты с 2018 года Сбербанк начисляет премиальным клиентам 1000 дополнительных бонусов спасибо. Например, за оплату на автозаправках можно получить 10% от суммы бонусами, то же самое касается и оплаты поездок на Яндекс такси и Gett.

• В дальнейшем все бонусы можно потратить на авиабилеты на поездки по Европе, на поездки на такси по городу, на билеты в театр или кино, а также на покупки в магазинах, которые являются партнерами Сбербанка. На сегодняшний день потратить свои накопленные бонусы Спасибо можно у более чем 50 партнеров банка.

• Сбербанк для держателей пластиковых карт Visa Signature предлагает ряд выгодных условий и привилегий. Особенно актуальными эти предложения будут для любителей путешествий. Прежде всего клиенты могут воспользоваться безлимитным интернетом МТС и Билайн и скидкой до 12% на отели с Agoda. Сбербанк предлагает скидку до 35% на аренду автомобилей с Avis, а также скидка в 20% на трансферы в аэропорт и обратно с Gett и Wheely. Если вдруг рейс задержали или отменили, то держатели пластиковых карт Visa Signature могут рассчитывать на компенсацию до 600 евро.

• Одним из самых важных преимуществ премиальных карт Visa Signature является возможность воспользоваться VIP залом в аэропорту бесплатно при ожидании авиарейса. К тому же держатели таких пластиковых карт Сбербанка могут рассчитывать на индивидуальный подход со стороны финансовой организации в плане увеличения лимита по кредиту и других услугах.
• Пластиковые карты Visa Signature обладают возможностью бесконтактной оплаты, которую можно проводить с мобильных телефонов Apple и Samsung. К тому же данные финансовые продукты Сбербанка оснащены защитой 3D Secure.
• К плюсам также можно отнести очень красивый и элегантный дизайн пластиковой карты Сбербанка Visa Signature — пластик выполнен в черно-сером цвете с абстрактным рисунком. В карте Аэрофлот на черном фоне выполнены сероватые облака и воздушный шар, которые характерны для всей линейки данных пластиковых карт.

Недостатки пластиковой карты Сбербанка Visa Signature

• Одним из основных недостатков такой пластиковой карты является тот факт, что получить ее может не каждый клиент Сбербанка. Для этого необходимо выполнить несколько важных условий. Прежде всего клиент должен иметь вклад в Сбербанке, а также иметь свой дебетовый счет, это может быть зарплатная карта. К тому же немаловажно иметь хорошую кредитную историю и отсутствие задолженности перед банком. Наличие ипотеки и постоянно хорошей суммы на счете является также шансом для получения карты.
• Вторым недостатком премиальной пластиковой карты является стоимость годового обслуживания, которая составляет для Visa Signature 4900 российских рублей и 12000 для Visa Signature Аэрофлот.
• Стоит отметить тот факт, что при просрочке платежа по кредиту начисляются достаточно высокие проценты.
• К минусам можно также отнести то, что оформить данную кату можно только в отделениях Сбербанка по предварительному одобрению банка.
• У пластиковой карты от Сбербанка Visa Signature нет возможности выпустить дополнительные карты, что для многих является неудобством.
• И, несомненно, минусом стоит считать то, что мало у кого есть такие ежемесячные доходы, чтобы можно было пользоваться данным финансовым продуктом Сбербанка.

Премиальная карта Visa Signature от Сбербанка — условия и характеристика

Как уже отмечалось выше, в 2017 году Сбербанк выпустил новый финансовый продукт — премиальную карту Visa Signature, которая обладает большим количеством возможностей и привилегий. Данная кредитная карта Сбербанка станет отличным решением для состоятельных клиентов банка, которые всегда находятся в разъездах.

Рассмотрим основные условия и характеристики пластиковой карты премиального уровня:

• Такая пластиковая карта может быть выдана гражданину Российской Федерации в возрасте от 21 года до 65 лет. Важно иметь постоянную или временную регистрацию в любом населенном пункте страны. Также общий трудовой стаж должен составлять не менее 1 года за последние 5 лет, при этом физическое лицо должно работать на текущем месте работы в течение как минимум 6 месяцев.
• Карта Visa Signature от Сбербанка оформляется сроком на 3 года.
• Это кредитная карта, у которой установлены минимальный лимит на заемные средства в 300 тысяч рублей и максимальный порог составляет 3 млн российских рублей.
• Процентная ставка годовых по данной премиальной кредитной карте составляет от 21,9%, что значительно ниже остальных кредитных карт банка.
• Клиенту предоставляется льготный период погашения кредита, который составляет 50 дней. В этот период можно вернуть заемные средства без уплаты процентов банку.
• Стоимость годового обслуживания премиальной карты Visa Signature от Сбербанка составляет 4900 рублей.
• Банком установлен лимит на выдачу наличных денежных средств по данной кредитке в сутки в банкоматах Сбербанка — он составляет 100 тысяч рублей, а в кассах банка — 300 тысяч рублей.
• Комиссия за снятие наличных в банкоматах своего банка составляет 3%, но не менее 390 рублей. а в кассах и банкоматах других банков — 4%, но также не менее 390 рублей.
• Карта обладает всеми возможными бонусами и привилегиями платежной системы Visa, а также участвует в бонусной программе Спасибо от Сбербанка в увеличенным количеством бонусов.

Премиальная карта Visa Signature «Аэрофлот» от Сбербанка — условия и общая характеристика

В феврале 2017 года Сбербанк выпустил новую премиальную карту Visa Signature «Аэрофлот», которая предназначена для премиум-клиентов, много летающих компаниями авиаальянса Sky Team и участвующих в программе по накоплению миль «Аэрофлот — Бонус». Оформить такую пластиковую карту будет выгодно бизнесменам, деловым людям, которые регулярно совершают рабочие поездки по стране и за рубеж. По мнению специалистов, такую карту необходимо заказывать клиентам Сбербанка, которые ежемесячно имеют доход в 150000-200000 российских рублей. При более низких доходах выпуск такой премиальной карты будет бессмысленной тратой денег. Благодаря такой карте можно накапливать бонусные мили, которые в дальнейшем обмениваются на скидки при покупке авиабилетов и повышают клиентский уровень в аэропортах.

Пластиковая премиальная карта Visa Signature «Аэрофлот» от Сбербанка может быть выпущена в двух вариантах: дебетовая и кредитная, которые отличаются особенностями и условиями оформления. Далее рассмотрим подробное описание каждой банковской карты этого вида.

Дебетовая карта Visa Signature «Аэрофлот»

Дебетовая пластиковая карта премиального уровня от банка представляет собой отличное решение для постоянного накопления бонусов в виде миль.

• Карту данного вида может оформить гражданин России в возрасте от 18 лет до 65 лет.
• Сбербанк предлагает также выпустить дополнительные пластиковые карты, которые могут быть оформлены с 14 лет, а при присутствии законных представителей и с 7 лет.
• Так как это дебетовый продукт, Сбербанк не предъявляет серьезные требования к его получателям, поэтому не нужно клиентам подтверждать свои доходы.
• Карту Visa Signature Аэрофлот можно оформить в различной валюте: российских рублях, долларах и евро.
• Стоимость годового обслуживания дебетовой премиальной карты составляет 12000 российских рублей или 250 долларов или евро при выпуске валютной пластиковой карты.
• Срок действия карты Visa Signature «Аэрофлот» составляет 3 года.
• Пополнение данной дебетовой карты осуществляется без взимания комиссии.
• Лимит на снятие наличных в день составляет 1 млн российских рублей, в месяц — 5 млн рублей.
• При оформлении данной карты Сбербанк сразу начисляет 1000 приветственных милей. В дальнейшем бонусные мили можно накапливать, расплачиваясь картой Visa Signature «Аэрофлот» в за покупки и услуги. При этом за каждые 60 рублей, 1 доллар или 1 евро будут начисляться 2 мили.

• Плюсом ко всем бонусам держателям премиальной карты этого вида предоставляется возможность пользоваться услугами персонального менеджера. Специально для таких клиентов выделена телефонная линия поддержки «Сбербанк Премьер» и создана широкая сеть премиального обслуживания.
• Держатели данной карты получают возможность пользоваться акциями и привилегиями платежной системы Visa, среди которых есть предложения как для путешественников, для и всех остальных клиентов. Это и уникальные скидки в гостиницах и отелях, так и в ресторанах, кафе, парках развлечений, музеях.

Кредитная премиальная карта Visa Signature «Аэрофлот»

Кроме дебетовой пластиковой карты, премиум клиенты Сбербанка могут получить индивидуальное предложение о выпуске кредитной карты премиального уровня с самыми широкими возможностями и высокими порогами лимитов.

• Данная пластиковая карта оформляется только в отделениях Сбербанка по предварительному одобрению банка, которое приходит по электронной почте или в смс-сообщении на ваш номер мобильного телефона.
• Данную кредитную карту можно открыть только в российских рублях.
• Срок действия пластиковой карты Visa Signature «Аэрофлот» составляет 3 года.
• Стоимость готового обслуживания кредитной карты Сбербанка для премиальных клиентов равна 12000 российских рублей.
• Процентная ставка по кредиту составляет от 21,9% годовых.
• Сбербанк установил лимиты на заемные средства для такой пластиковой карты в пределах 300000 рублей — 3 млн российских рублей. При этом величина кредита определяется индивидуально после изучением администрации банка доходов и платежеспособности клиента.
• Клиент получает возможность воспользоваться льготным периодом кредитования в течение 50 дней, когда можно вернуть заемные средства без уплаты процентов банку.
• Такая кредитная пластиковая карта обладает надежной защитой платежей 3D Secure, есть возможность бесконтактной оплаты Visa PayWave.
• Сбербанк предоставляет возможность участвовать в бонусной программе Спасибо от Сбербанка с начислением большего количества бонусов. К тому же клиенты могут участвовать в акциях и скидках от платежной системы Visa.
• Данная пластиковая карта выпускается преимущественно для деловых людей, которые часто летают на самолетах. Именно поэтому банк предлагает накапливать мили. За каждые 60 рублей, 1 доллар или 1 евро банк буде начислять по 2 мили. Также при оформлении кредитной карты вам в подарок предоставят 1000 бонусных милей, которые в дальнейшем можно обменять на скидку при покупке авиабилетов, а также при покупке товаров и услуг в магазинах партнерах.

Карты Visa Signature от Сбербанка — это отличная возможность для состоятельных клиентов банка не только приобрести премиальную пластиковую карту, но и получить доступ к уникальным скидкам и привилегиям платежной системы Visa при посещении культурных мероприятий, аэропортов, гостиниц и ресторанов. К тому же, непосредственно Сбербанк предлагает таким клиентам начать копить бонусные мили, чтобы в дальнейшем тратить их на перелеты и ожидание в аэропортах.