Документы для открытия расчётный счет. Какие документы нужны для открытия расчетного счета в банке для ооо

Предпринимателю не обязательно открывать расчетный счет, но с ним проще вести бизнес. Без расчетного счета ИП может работать только с наличными и получать не более 100 тысяч рублей по каждому договору.

С расчетным счетом можно без ограничений принимать и переводить деньги по безналичному расчету, принимать оплату картами, переводить деньги везде, где есть интернет — с компьютера или телефона.

Для открытия счета нужно собрать пакет документов. Документов немного — только те, что помогут банку убедиться, что вы действительно индивидуальный предприниматель.

Пакет документов для открытия расчетного счета ИП

Стандартный набор документов:

• Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя — ОГРНИП.
• Уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе — ИНН.
• Печать ИП — если есть. По закону предприниматель может, но не обязан пользоваться печатью.
• Паспорт.
• Заявление на открытие расчетного счета.

Иногда банки хотят получить больше информации о клиенте. Закон разрешает им утверждать собственный перечень документов для открытия счета ИП. Некоторые банки просят оттиск печати и выписку из ЕГРИП. Если нет печати, придется написать заявление об ее отсутствии, а выписку можно бесплатно получить на сайте налоговой.

Если ваша деятельность подлежит лицензированию, приготовьте оригинал лицензии. Это касается частных детективов, фармацевтов и других специалистов. Полный список видов деятельности описан в 12-й статье 99 ФЗ. Если у вас уже был расчетный счет в другом банке, понадобится копия бухгалтерской отчетности.

Чтобы узнать точный список документов, позвоните в банк или напишите в службу поддержки. Заранее попросите образец договора и внимательно его изучите.

Где взять документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы собрать пакет документов для открытия расчетного счета, сначала нужно зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель. Первый шаг — получение ИНН. Подать заявление можно в налоговой по месту жительства или из на сайте налоговой . Через 5 дней вы получаете ИНН: по почте, в электронном виде или на бумажном носителе. Если вы ранее официально работали, ИНН у вас уже есть.

Второй шаг — регистрация ИП и получение ОГРНИП. Подать заявление удобнее через Госуслуги, но можно и лично — в налоговой или МФЦ. Во втором случае при себе нужно иметь паспорт. Заявление рассматривают 3 рабочих дня. Если все в порядке, налоговая выдает лист записи ЕГРИП — подтверждение о регистрации ИП. В нем указывают ОГРНИП — номер индивидуального предпринимателя.

Номера ИНН и ОГРНИП доступны любому, у кого есть ваши паспортные данные, поэтому их не нужно постоянно носить с собой на переговоры или заключение сделок. Лучше вписать номера в бланки договоров, а оригиналы документов оставить в сейфе.

Когда документы для открытия расчетного счета готовы, остается выбрать банк. Процедура открытия зависит от банка: в одних банках документы нужно подавать лично, в других — через интернет.

Тому, кто решил организовать собственный бизнес, сложно обойтись без открытия расчётного счёта. Хотя предприниматели формально имеют право работать только с наличными, но на практике это существенно ограничивает их возможности. А юридические лица по закону обязаны открывать счёт в банке в любом случае.

На первом этапе необходимо выбрать финансовое учреждение, максимально удовлетворяющее всем потребностям бизнеса, а затем изучить требования банка, предъявляемые к клиентам. Рассмотрим, какие документы нужны для открытия расчётного счёта юридическим лицам и предпринимателям.

Выбор финансового учреждения

Ведение расчётного счёта является платной услугой, и конечная сумма расходов будет зависеть от количества отправленных платёжных поручений, снятых наличных средств и прочих операций. Многие банки предлагают , в которые уже включено определённое количество платежей, и выбор такого пакетного предложения обычно помогает сэкономить на банковских услугах.

Однако это не единственный критерий для выбора банка. Одним из самых существенных является надёжность финансового учреждения. Лучше выбрать тариф на несколько сотен рублей дороже, чем заключить договор с сомнительным банком, который затем может доставить множество проблем.

Также следует учесть и местоположение банка – многим бизнесменам придётся регулярно посещать операционный офис для подписания документов, сдачи наличности, получения корпоративных карт.

Важным критерием выбора для предпринимателей и организаций будут такие дополнительные услуги как: интернет-банкинг, приложение для смартфонов, назначение персонального менеджера и начисление процентов на остаток по счёту.

И, конечно, следует обратить внимание на перечень документов, которые необходимо предоставить для открытия расчётного счёта. Ведь они могут отличаться в различных учреждениях. Как правило, с полным списком можно ознакомиться на сайтах банков.

Общие условия для открытия расчётного счёта

Банкам, важен каждый клиент, особенно во время экономического спада. Условия открытия расчётного счёта за последнее время сильно изменились к лучшему. Многие банки больше не требуют нотариально заверенных документов, достаточно принести оригиналы в отделение, и сотрудники заверят копии в присутствии бизнесмена. Карточки с подписями также можно заверить в самом банке.

Заявление на открытие расчётного счёта можно подать через онлайн-форму на сайте банковского учреждения, что позволяет бизнесменам сэкономить время, а сотрудникам банка проверить необходимую информацию об организации или ИП, запросить нужные выписки и подготовить заявление в печатном виде.

Упрощение процедуры позволило существенно сократить время, необходимое для открытия расчетного счета. В большинстве банков на сегодня для этого требуется не более 1-2 дней.

Документы для открытия счета предпринимателя

Какие нужны документы для открытия расчётного счёта ИП? Каждый банк вправе утвердить свой обязательный перечень. Однако основными документами для открытия расчётного счёта ИП во всех финансовых учреждениях являются:

• паспорт предпринимателя;
• круглая печать (если она есть у ИП);
• документы, подтверждающие личность и полномочия лиц, указанных в личной карточке, например, бухгалтера;
• лицензия на осуществляемую деятельность (если деятельность подлежит лицензированию).

Некоторые банки продолжают требовать выписку из ЕГРИП, однако большинство запрашивает её в налоговой инспекции самостоятельно. Для индивидуальных предпринимателей также предусмотрена возможность подать заявку и загрузить все документы в электронном виде. Карточки с образцами подписей и печати многие банки заполняют в операционном офисе, что позволяет сэкономить и на услугах нотариуса.

Документы для открытия расчётного счёта юридического лица

Счёт в банке для юридического лица является необходимым условием ведения хозяйственной деятельности, ведь перечислить налоговые платежи ООО может только с расчётного счёта. Учитывая это, руководству компании надо основательно подойти к выбору финансового учреждения.

Перечень документов, который потребуется юридическому лицу, чтобы открыть счёт в банке, отличается от перечня для ИП. Неизменным остается тот факт, что выписку из госреестра банк обычно запрашивает сам. Вместе с заявлением на открытие расчётного счёта организация обязана предоставить следующие документы:

• учредительные документы: заверенный в налоговой инспекции Устав организации и решение об учреждении юридического лица;
• паспорт руководителя и документы о его полномочиях;
• документы, подтверждающие полномочия других лиц, указанных в личной карточке организации (решение или приказ о назначении, паспорта);
• круглая печать организации, если она применяется;
• лицензия на осуществляемую деятельность (если она выдана).

Также необходимо предоставить свидетельство о государственной регистрации юридического лица, но только в том случае, когда юридическое лицо зарегистрировано до 01.01.2017 года. Организации, созданные позже, подают лист записи ЕГРЮЛ.

Если открытие расчётного счёта происходит сразу после регистрации компании, дополнительные документы вряд ли потребуются. Но в случае, когда организация уже ведёт свою хозяйственную деятельность, банк может дополнительно запросить:

• бухгалтерскую отчётность с отметками налоговой инспекции о сдаче;
• справки об отсутствии задолженностей перед бюджетом и фондами.

Эти документы нужны для оценки благонадёжности юридического лица. После анализа всех документов банк принимает решение об открытии расчётного счёта. К сожалению, финансовое учреждение может и отказать в его открытии. В основном, отказы связаны с предоставлением документов, которые содержат в себе недостоверную информацию о компании.

В случае положительного решения банк заключает договор с юридическим лицом об открытии расчётного счёта и его обслуживании в соответствие с выбранным тарифным планом. Также в договоре прописываются и дополнительные услуги.

Уведомление контролирующих организаций об открытии расчётного счёта

У ответственных лиц часто возникает вопрос – нужно ли направлять в какие-либо учреждения? Ведь ранее все организации, которые открывали расчётный счёт, обязаны были уведомлять в семидневный срок налоговую инспекцию и внебюджетные фонды.

Но с 01.05.2014 такая обязанность возложена на банковские учреждения. А для ИП и юридических лиц открытие расчётного счёта заканчивается посещением самого банка, и штрафов за отсутствие уведомления можно не опасаться.

Вывод

Таким образом, на сегодня открытие расчётного счёта не требует от бизнесмена много времени и усилий. Количество документов, необходимых для этого, сократилось до нескольких самых основных, а многие операции (уведомление ИФНС и фондов, запрос выписок, заверение карточек и копий) осуществляют сами банковские учреждения. Однако не следует забывать, что банк имеет право отказать в открытии счёта. Поэтому все предоставляемые документы должны быть актуальными и содержать достоверную информацию.

В приложениях к инструкции ЦБ РФ № 153-И указаны обязательные документы для открытия расчетного счета в банке для ИП. Как предпринимателю подготовиться к визиту в банк, какие бумаги стоит собрать заранее, а какие нужно будет заполнить на месте - читайте в статье.

Перечень документов для открытия счета в банке для ИП, которые нужно взять с собой

Список документов для открытия счета отличается в разных банках. Несмотря на то, что он утвержден в приложениях к инструкции № 153-И, организации вправе требовать дополнительные бумаги. Чтобы сэкономить время и уменьшить количество визитов в офис, подготовьте оригиналы и заверенные копии документов заранее.

Если времени на сбор документов и подготовку нет, поручите регистрацию расчетного счета сторонним специалистам. Можно обратиться в аутсорсинговые компании, предоставляющие услуги регистрации и бухгалтерского сопровождения. Пример такого сервиса - . Эксперты возьмут на себя общение с банковскими и налоговыми сотрудниками - а вы сможете заняться насущными вопросами бизнеса, не отвлекаясь на рутину.

Какие документы нужны для открытия счета в банке для ИП:

• Паспорт индивидуального предпринимателя или доверенного лица - обязательно оригинал;
• Свидетельство о регистрации ИП в любой форме;
• Свидетельство о присвоении ИНН - также оригинал;.
• Справка из Росстата, в которой отражены коды видов экономической деятельности. Некоторые банки не включают эту справку в список обязательных документов и могут открыть счет без нее;
• Выписка из ЕГРИП;

Лицензии или патенты нужны в том случае, когда они имеют прямое отношение к правоспособности индивидуального предпринимателя открывать счет. Если ИП - иностранный гражданин, в банк предоставляется миграционная карта или документ, подтверждающий право проживания на территории Российской Федерации.

Какие документы для открытия счета для ИП заполняются в банке

После того как подготовлен пакет документов, обратитесь в выбранный банк, чтобы заполнить дополнительные бумаги. Если вместо вас выступает доверенное лицо, открыть счет можно на основании нотариально заверенной доверенности. В отделении заполнить анкету, заявление на открытие счета, карточку с образцами подписи и договор обслуживания.

Заявление

Заявление - это основание для открытия расчетного счета . Его заполняют от руки или в электронном виде. Для удобства скачайте бланк и заполните его предварительно. В некоторых финансовых организациях предусмотрена возможность заполнения документа на сайте банка.

В заявлении указывают полные сведения об индивидуальном предпринимателе, валюту и вид расчетного счета. После заполнения всех строк на листе расписывается предприниматель, главный бухгалтер, банковский специалист.

Анкета

При открытии счета индивидуальный предприниматель или его представитель заполняет анкету, если она предусмотрена правилами банка. Форма бланка разрабатывается финансовой организацией индивидуально.

Карточки

Будьте готовы оформить и другие документы для открытия расчетного счета в банке для ИП в 2018 году. В ряде случаев нужно сделать карточку с образцами оттиска печати и подписей лиц, которые наделены правом распоряжаться счетом, а также документы, подтверждающие полномочия третьих лиц.

Образец карточки:

Карточка не нужна, если:

• операции будут осуществляться только клиентом;
• договором предусмотрено распоряжение денежными средствами с использованием аналога собственноручной подписи;
• счет открывается для безналичных операций или депонирования средств.

Договор обслуживания

Договор подписывают в последнюю очередь. Внимательно прочтите все пункты, в том числе сноски и фразы мелким шрифтом. При необходимости возьмите с собой юриста. В момент подписания договора обслуживания вы автоматически соглашаетесь со всеми условиями.

Дополнительные документы

После того, как будут оформлены документы, необходимые для открытия счета ИП, банковский работник может предложить заключить договор на использование дистанционных сервисов, например, онлайн-банкинга или клиент-банка.

Важно! На сегодняшний день не нужно информировать Федеральную налоговую службу об открытии счета - отправка сведений о всех счетах предпринимателей входит обязанности сотрудников банков

Процедура открытия счета в банке занимает около 40-60 минут. Счет становится активным сразу же или спустя несколько часов, реже - через сутки.

Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram и группы во

Расчетный счет в банке необходим для проведения взаиморасчетов с контрагентами, сотрудниками, государственными органами. Он обязателен для юридических лиц и рекомендован для ИП. Какие документы нужно собрать для открытия расчетного счета?

Оформление в банке для ИП

Индивидуальным предпринимателям открывать необязательно. Но он потребуется, если ИП планирует получать или отправлять безналичные платежи .

Кроме того, использование карт и счетов, зарегистрированных на частное лицо, для бизнеса противоречит инструкциям ЦБ РФ. В таких случаях банк вправе отказать в операциях.

В общем случае для открытия расчетного счета ИП необходимо подготовить следующие документы :

• свидетельство о регистрации ИП;
• свидетельство из ФНС о постановке на учет (с номером ИНН);
• паспорта лиц, участвующих в открытии счета (их данные и образцы подписей будут внесены в карточку);
• (или лист записи по форме Р6009, если ИП меньше месяца);
• письмо по форме банка в подтверждение адреса, если место регистрации ИП не совпадает с пропиской;
• печать (если есть).

Каждый банк сам определяет, какие документы должны быть предоставлены в копиях и нужно ли их заверять. Эту информацию необходимо уточнять в отделении перед открытием счета.

РС для юридических лиц

Юридическое лицо для осуществления своей деятельности обязано иметь . Для этого в отделение выбранного банка приносят следующие документы:

• свидетельство (выдается при регистрации);
• свидетельство из ФНС о постановке на учет ЮЛ (с номерами ИНН и КПП);
• устав, заверенный печатью ФНС;
• (или лист записи по форме Р50007, если ЮЛ меньше месяца);
• протокол собрания учредителей об образовании юридического лица и назначении директора (приказ);
• учредительный договор (если есть);
• документы на юридический адрес (договор аренды, купли-продажи помещения, свидетельство собственности, гарантийное письмо от владельца и т.д.);
• лицензию для определенных видов деятельности, см. ФЗ № 93 от 04.05.2011 г.;
• паспорта участвующих в открытии (их данные и образцы подписей будут внесены в карточку);
• печать ЮЛ.

Точный перечень необходимых документов уточняется в отделении банка. Некоторые финансовые организации требуют вместе с оригиналами предоставлять копии, иногда - заверять их нотариально.

Особенности процедуры

Важнейший этап открытия счета ЮЛ или ИП - выбор банка . Финансовая организация должна подходить по месторасположению, тарифам и уровню сервиса. Немаловажными факторами считаются наличие интернет-сервиса, персонального менеджера, дополнительных услуг для корпоративных клиентов и выгодные предложения по кредитованию бизнеса.

Заявление в банк

Основание для открытия расчетного счета - заявление от представителя ЮЛ или ИП. Оно пишется либо в присутствии операциониста и заверяется подписями и печатью, либо готовится предварительно на банковском бланке.

Что указывается в заявлении:

• сведения о клиенте (организационно-правовая форма, наименования, местонахождение, контактные данные);
• просьба об открытии счета;
• подписи руководителя и главного бухгалтера, ;
• отметки операциониста.

Во многих крупных финансовых организациях процедуру открытия счета можно инициировать с помощью онлайн-заявки. В этом случае проверку клиента и подготовку бланков для него (карточки, договоров, вопросника, учетной запись в интернет-приложении) банк делает предварительно, а затем приглашает представителей ЮЛ или ИП для подписания документов.

Стандартный пакет

При открытии счета клиент заполняет карточку с оттиском печати и образцами подписей. Документ составляется на бланке банка в присутствии операциониста или у нотариуса. Его актуальный образец есть в приложении к инструкции ЦБ РФ № 153-И от 30.05.2014 г.

Карточка содержит данные всех лиц, наделенных правом от имени организации распоряжаться деньгами на счету. На лицевой стороне заполняется информация о клиенте, его местонахождении, номере телефона, наименовании банка. В поле «Прочие отметки» вносятся сведения о временных карточках, сроке их действия, случаях замены, выданных выписках со счета.

На оборотной стороне содержатся ФИО лиц, которые могут проводить операции от имени организации, образцы их подписей, срок полномочий, дата внесения записей. В отдельном поле проставляется печать.

Помимо карточки, клиент подписывает и заполняет опросный лист-анкету. Последний документ необходим банку для определения характера деловых взаимоотношений с клиентом, источника его доходов, финансового положения, репутации и т.д.

Как открыть представителем

Для открытия расчетного счета представителям организации (руководителю и главному бухгалтеру) необходимо прийти в отделение с пакетом документов по требованию банка. Если карточка заполняется не предварительно у нотариуса, а в присутствии операциониста, прибыть следует всем лицам, наделенным правом подписи.

Заявление, договоры на открытие счета и обслуживание через интернет-приложение, вопросник заполняются непосредственно в банке. Деньги за операцию вносятся в кассу.

Процедура занимает 1–2 рабочих дня . Некоторые банки просят предварительно подавать онлайн-заявку, чтобы подготовить документы и проверить организацию до личной встречи с ее представителями.

После оформления клиент получает оригинал договоров и лист с тарифной сеткой, справку об открытии счета с реквизитами, логин и пароль от интернет-приложения и пластиковую корпоративную карту.

Все нюансы открытия расчетного счета в банке есть в данном видео.

Дополнительные справки и требования

Иногда помимо документов из стандартного пакета банк требует дополнительные. К таким относится, например, уведомление о присвоении статистических кодов из Росстата. Согласно инструкции ЦБ РФ № 011-31-1/4394 от 27.10.2011. его предоставлять необязательно. Отказ банка в обслуживании на основании его отсутствия будет незаконным. Все же его можно получить бесплатно в территориальном отделении Росстата или самостоятельно выгрузить с официального сайта www.gks.ru .

Согласно Положения ЦБ РФ № 499-П от 15.10.2015 г. банк перед обслуживанием проверяет потенциального клиента с использованием баз данных госучреждений и информации из сети . Если у него появляются сомнения в законности деятельности компании или ИП, он может потребовать дополнительные бумаги: налоговую отчетность (если организация не только что созданная), заключения аудиторских проверок и т.д.

Уведомления в ФНС, ПФР и ФСС

Самостоятельно информировать налоговую службу, ПФР и Фонды социального и обязательного медицинского страхования об открытии расчетного счета не требуется.

Согласно ФЗ № 59 от 02.04.2014 и ФЗ № 52 от 02.04.2014 г., эта обязанность возложена на банк.

Юридическое лица и ИП обязаны сообщить в налоговую об в иностранной финансовой организации в течение месяца.

Уведомить можно лично (с заполнением формы-приложения к приказу ФНС № ММВ-7-6/457@ от 21.09.2010 г.), письмом или онлайн - через портал госуслуг www.gosuslugi.ru с использованием .

Другие формы собственности

В ряде случаев от представителей организации требуются специфичные документы в дополнение к стандартному пакету.

Так, компании должен предоставить положение об открытии представительства и приказ о назначении его руководителя. Иностранной фирме, головной офис которой находится за пределами РФ, для обслуживания в банке необходимы бумаги, подтверждающие ее правовой статус (регистрацию) и заверенные нотариально переводы документов. Иногда требуется аккредитационное свидетельство (выписка из соответствующего реестра).

Индивидуальным предпринимателям, которые не являются гражданами России, дополнительно необходимы миграционная карта и загранпаспорт.

Полные перечни документов для компаний с разными организационно-правовыми формами содержатся в гл. 4 инструкции ЦБ РФ № 153-И от 30.05.2014 г.

Доверенность

В соответствии с Положением ЦБ РФ № 499-П от 15.10.2015 г. банк обязан перед началом обслуживания идентифицировать клиента . Установлено, что порядок проверки разрабатывается в каждой финансовой организации самостоятельно.

Банк может (но не должен) потребовать хотя бы одну личную встречу с руководством и отказать в первоначальном оформлении счета представителю ЮЛ или ИП в соответствии со своей политикой безопасности. Эта информация указывается на официальном сайте и в условиях оказания услуг.

Все же большинство банков принимают представителей организации или ИП с доверенностью на открытие счета, а при наличии сомнений сами выезжают в офис потенциального клиента. Иногда в таких случаях предъявляются дополнительные требования к документам, например, их обязательное нотариальное заверение.

Замена карточки с образцами подписей

Карточку с образцами подписей необходимо менять при смене руководителя или главного бухгалтера, или организационно-правовой формы ЮЛ, печати или лиц, наделенных правом распоряжаться деньгами компании. В каждом из этих случаев в банк предоставляются разные документы.

Так, при смене руководства требуются:

• письмо с причиной замены карточки;
• выписку из ЕГРЮЛ;
• новую нотариально заверенную карточку;
• документы, подтверждающие полномочия лиц, в нее вписанных.

Полный перечень документов необходимо уточнять в отделении банка или у персонального менеджера.

Временный расчетный (накопительный) счет

Временный расчетный счет создается банком для организации до ее государственной регистрации для внесения учредительских взносов. Он формируется на том же балансе, на котором впоследствии планируется открыть постоянный счет.

Какие документы необходимы для этого:

• заявление;
• в зависимости от организационно-правовой формы: устав, договор или решение о создании ЮЛ;
• копии паспортов учредителей.

Банк вправе потребовать дополнительные бумаги при необходимости. Заявители получают на руки справку с реквизитами. Временный счет рассчитан на накопление денег, то есть снимать средства с него нельзя. Банк продолжает обслуживать его до момента открытия постоянного расчетного счета или до его закрытия по инициативе владельцев.

Причины отказа

Перед началом обслуживания банк проверяет клиента: собирает информацию, в том числе из интернета и государственных органов, встречается с руководством и т.д.

Если по каким-то причинам выбранная организация отказала в открытии счета, юридическое лицо вправе подать заявление и документы в другую.

Банк может отказать в расчетном обслуживании согласно ФЗ № 115 от 07.08.2001 г. по следующим причинам :

• предоставление некорректной информации о местонахождении компании;
• получена информация о незаконной деятельности ЮЛ или ИП: об отмывании доходов, финансировании террористов и т.д.;
• сведения о проблемах с законом руководителей или учредителей фирмы;
• регистрация компании по массовому юридическому адресу;
• ошибки в заполнении документов;
• непогашенные долги по другим расчетным счетам.

Процедура закрытия

Закрыть расчетный счет организация или ИП может по заявлению. При этом клиент должен сдать в банк чековые книжки с корешками и неиспользованными листами.

Если на счете есть деньги, банк обязан передать их по указанным реквизитам в течение недели после получения заявления. Если есть долг, его необходимо предварительно погасить.

Банк должен по заявке корпоративного клиента закрыть счет, даже если на нем наложен действующий запрет налоговой службы. Но в этом случае остатки денег передаются владельцу только после снятия всех ограничений.

Закрытие счета проходит не позднее следующего рабочего дня с момента регистрации заявления.
Собрать и заполнить бумаги на открытие расчетного счета не сложно. Тем не менее ошибка может привести к потере времени, а иногда и денег, если за эту операцию банк взимает комиссию.

Чтобы этого не произошло, лучше готовить документы под руководством менеджера финансовой организации или доверить процедуру профессионалам.

Дополнительную информацию по открытию расчетного счета для ИП можно узнать из данного видео.

В январе 2017 года изменился пакет документов, предоставляемых для открытия расчетного счета для ООО. Упразднены Свидетельства о регистрации и постановке на учет в ИФНС, введен в действие Лист записи ЕГРЮЛ.

Полный перечень документов

Открытие расчетного счета ООО – стандартная процедура. Требования к пакету документов в разных банках отличаются, но основной список остается неизменным. Учредительные документы и приказы подаются в банк в виде копий, которые могут быть заверены нотариально или сотрудником банка, причем банки заверяют копии документов бесплатно.

Регулируется процедура статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 главой 4 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153 .

Таблица 1. Перечень обязательных документов для открытия расчетного счета для ООО

Рассмотрим каждый документ более подробно.

Устав

Где взять: оформляется организацией, затем регистрируется в органах ИФНС

Требования к заверке : нотариально или сотрудником банка

Если ранее при постановке на учет в ИФНС РФ компания получала на руки оригинал Устава, то сегодня – только копию. Информация об этом содержится на штампе ИФНС на последней странице. Стоит обратить на это внимание, так как специалист по расчетно-кассовому обслуживанию может заверить копию, снятую только с оригинала.

Согласно статье 79 «Основы законодательства Российской Федерации о нотариате», заверить копию с копии может только нотариус. Специалисты по РКО часто смотрят на это обстоятельство сквозь пальцы и самостоятельно заверяют весь пакет документов. Тем не менее стоит предварительно навести справки в банке, а в случае отказа заверить копию Устава нотариально или заказать ее в налоговой инспекции.

Свидетельства о государственной регистрации юридического лица и постановке его на учет в налоговом органе

Где взять : выдается ИФНС при регистрации.

Требования к заверке:

До 2017 года выдавались органами ИФНС при регистрации организаций. После были упразднены и заменены Листом записи ЕГРЮЛ. Остаются действительными для компаний, созданных до 01.01.2017 г.

Лист записи ЕГРЮЛ

Где взять: выдается ИФНС при регистрации.

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

Содержит информацию о включении организации в ЕГРЮЛ и подтверждает законность ее существования и функционирования. Выдается при регистрации в органах ИФНС с 01.01.2017 г.

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц

Где взять: выдается ИФНС по заявлению.

Требования к заверке: подается в оригинале.

Содержит полную информацию о компании. Выдается органами ИФНС на бумажном носителе после оплаты госпошлины. Бесплатно выписку можно получить на сайте ИФНС РФ.

Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа организации

Где взять:

Требования к заверке

Таким документом является протокол собрания учредителей или приказ о назначении директора. Если учредитель является и руководителем организации, он издает приказ о возложении этих обязанностей на себя. В этом же приказе на него могут быть возложены обязанности бухучета.

Документы, подтверждающие полномочия сотрудников организации на распоряжение денежными средствами на расчетном счете

Где взять: приказы по основной деятельности организации.

Требования к заверке : нотариально или сотрудником банка.

Речь идет о лицах, которые вправе распоряжаться средствами организации наравне с руководителем. Нужно предоставить в банк приказы или доверенности о наделении сотрудников такими полномочиями.

Понадобится также приказ о возложении обязанностей бухучета. Они могут быть возложены как на руководителя, так и на сотрудника компании.

Лицензии

Где взять: территориальные исполнительные органы (Рособрнадзор, Росалкогольрегулирование, Российская транспортная инспекция Министерства Транспорта РФ и т. д.).

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

Выдаются территориальными исполнительными органами, в случае если деятельность компании подлежит лицензированию. На данный момент в России срок действия большинства лицензий неограничен. Это относится к таким сферам деятельности, как:

• фармацевтика;
• образование;
• строительство;
• операции с черными и цветными металлами и т. д.

Ограничения по срокам лицензирования распространяются на следующие виды деятельности:

• пассажирские и грузовые международные и внутрироссийские перевозки;
• оптовая и розничная продажа алкогольной продукции.

Эти лицензии выдаются на срок от 1 года до 5 лет.

В случае если у компании отсутствует лицензия или срок ее действия истек, ведение коммерческой деятельности должно быть приостановлено.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати

Где взять : оформляется и заверяется нотариусом или сотрудником банка.

Требования к заверке : подается в оригинале.

Карточка может быть заверена нотариально или сотрудником банка при условии личного присутствия лиц, наделенных правом подписи. Процедура является платной, но ее стоимость в банках в разы дешевле, чем у нотариусов.

В карточке должны быть не менее двух подписей, если иное не регулируется соглашением между клиентом и банком, а также оттиск печати.

Карточка предоставляется в единственном экземпляре, после чего сотрудник банка в случае необходимости собственноручно изготавливает и заверяет копии.

Карточка действует до окончания договора банковского счета или до момента замены ее новой. Срок действия временных карточек ограничен сроком полномочий указанных в них лиц.

Процедура оформления карточки регламентируется главой 7 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»

Примерный перечень дополнительных документов

Чтобы убедиться в благонадежности и финансовой устойчивости компаний, банк может расширить список документов для открытия расчетного счета. Для ООО, уже ведущих хозяйственную деятельность, в перечень включаются дополнительные пункты:

• информация о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях и контрагентах, предоставляется в виде анкеты на бланке банка;
• письма от контрагентов, характеризующие компанию, на фирменных бланках с подписью руководителя;
• бухгалтерская отчетность за последний отчетный период.